Après avoir passé des années à bâtir votre carrière et à accroître votre patrimoine, vous vous apprêtez à entamer un nouveau chapitre de votre vie, où vous passerez de l’accumulation à la jouissance et à la protection de ce que vous avez construit. Chez Vaillancourt & Associés Gestion privée de patrimoine, nous accompagnons les pré-retraités et les retraités dans cette transition grâce à une approche globale axée sur les résultats qui garantit que chaque décision financière contribue à votre sécurité à long terme, à votre style de vie et à votre héritage.
Un plan de retraite qui fonctionne toute votre vie
La retraite nécessite une planification minutieuse et des aménagements continus. Notre approche se concentre sur les points suivants :
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Garantir que votre patrimoine dure aussi longtemps que vous
l'allongement de l'espérance de vie, votre plan de retraite doit s'échelonner sur une plus longue période. Nous élaborons des stratégies qui s'adaptent au fil du temps, afin que vos actifs continuent de vous soutenir, quel que soit l'avenir.
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Minimiser les impôts et maximiser les revenus
la gestion des impôts à la retraite est essentielle pour protéger votre patrimoine. Nous élaborons des stratégies de retrait fiscalement avantageuses qui vous permettent de conserver une plus grande partie de ce que vous avez gagné.
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Convertir votre épargne en une source de revenus fiable
le passage de l'épargne au décaissement peut être intimidant. Nous vous aidons à structurer vos placements et vos flux de trésorerie afin que vous perceviez un revenu stable et prévisible, adapté à votre mode de vie, votre « chèque de retraite ».
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Une planification successorale et patrimoniale qui fait la différence
Que vous souhaitiez transmettre votre patrimoine à vos proches ou laisser un héritage caritatif important, nous veillons à ce que votre plan successoral reflète vos souhaits tout en réduisant le fardeau fiscal.
Une approche centrée sur Ottawa et adaptée à vos besoins
Nous sommes profondément enracinés à Ottawa, ce qui nous permet de comprendre le contexte financier unique des familles, des professionnels et des propriétaires d'entreprise que nous servons. De la maximisation des prestations de retraite à la structuration d'un revenu de retraite fiscalement avantageux, notre expertise locale vous aide à naviguer dans les réalités financières de la retraite à Ottawa et dans la région de la capitale nationale.
Résoudre la complexité avec facilité
La planification de la retraite est rarement simple. Propriété d'entreprise, portefeuilles de placements, évolution des règles fiscales : ces complexités nécessitent les conseils d'un expert. Heureusement, ce qui semble insurmontable pour la plupart des gens est naturel pour nous.
Paul Vaillancourt et son équipe évaluent instinctivement votre situation actuelle et déterminent les mesures à prendre pour assurer une transition en douceur vers la retraite. Que vous ayez une pension, plusieurs sources de revenus ou que vous soyez travailleur autonome, nous vous aiderons à tirer le meilleur parti de votre situation financière.
Des relations à long terme, une tranquillité d’esprit durable
Nos clients nous restent fidèles pendant des décennies, car nous ne nous contentons pas de les accompagner dans leur transition vers la retraite : nous sommes leurs partenaires pour la vie. À mesure que les marchés évoluent, que le droit fiscal change et que votre situation personnelle évolue, nous peaufinons continuellement votre plan pour vous maintenir sur la bonne voie.
Bon nombre de nos clients de longue date récoltent aujourd'hui les fruits de décennies de bonne planification et profitent d'une retraite remplie de voyages, de moments en famille et de sécurité financière, sans remettre en question leurs décisions. C'est ce que nous voulons pour vous aussi.